高院發(fā)布：認(rèn)定“職業(yè)放貸人”的4個(gè)標(biāo)準(zhǔn) 2019年重點(diǎn)打擊

高院發(fā)布：認(rèn)定“職業(yè)放貸人”的4個(gè)標(biāo)準(zhǔn)！2019年重點(diǎn)打擊（附全文）

最高法院：以借貸為常業(yè)的民間借貸合同無效！

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國公安部、國家市場監(jiān)督管理總局、中國人民銀行《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號）明確， 未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立從事或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動。

浙江省高級人民法院 浙江省人民檢察院 浙江省公安廳

浙江省司法廳 國家稅務(wù)總局浙江省稅務(wù)局

浙江省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于依法

嚴(yán)厲打擊與民間借貸相關(guān)的刑事犯罪

強(qiáng)化民間借貸協(xié)同治理的會議紀(jì)要

為嚴(yán)厲打擊與民間借貸相關(guān)的刑事犯罪，實(shí)現(xiàn)標(biāo)本兼治、協(xié)同治理，有效遏制民間借貸糾紛上升勢頭，切實(shí)保障人民群眾合法權(quán)益，促進(jìn) 社會 公平正義，根據(jù)有關(guān)法律及司法解釋，省法院、省檢察院、省公安廳、省司法廳、省稅務(wù)局、省地方金融監(jiān)督管理局等單位對民間借貸協(xié)同治理工作進(jìn)行了專題研究，并達(dá)成共識，紀(jì)要如下：

一、切實(shí)提高認(rèn)識，高度重視民間借貸協(xié)同治理工作

民間借貸在一定程度上滿足了 社會 多元化融資需求，促進(jìn)了多層次信貸市場的形成和完善。但由于民間借貸存在交易不公開、不規(guī)范等特點(diǎn)，容易引發(fā)非法集資、高利轉(zhuǎn)貸、虛假訴訟、“套路貸”、暴力催收等違法犯罪行為，嚴(yán)重危害金融秩序和 社會 穩(wěn)定，增加妥善化解民間借貸糾紛的難度，也加劇了執(zhí)行難。

各有關(guān)單位要從深化依法治國實(shí)踐的高度，充分認(rèn)識依法嚴(yán)厲打擊與民間借貸相關(guān)的違法犯罪行為、強(qiáng)化協(xié)同治理的必要性和緊迫性，緊緊圍繞黨和國家工作大局，依靠黨委領(lǐng)導(dǎo)和政府支持，根據(jù)依法治理、分類處理、綜合施策的原則，積極構(gòu)建跨部門協(xié)同治理機(jī)制，共同遏制民間借貸案件高發(fā)勢頭。

二、建立“職業(yè)放貸人名錄”制度，從嚴(yán)規(guī)制職業(yè)放貸人的訴訟行為

針對當(dāng)前職業(yè)放貸高發(fā)等實(shí)際情況，人民法院要根據(jù)同一原告或關(guān)聯(lián)原告在一段時(shí)間內(nèi)所涉的民間借貸案件數(shù)量、利率、合同格式化程度等特征，結(jié)合各地實(shí)際，建立“職業(yè)放貸人名錄”，進(jìn)行重點(diǎn)管理，并每季度向公安、檢察機(jī)關(guān)等協(xié)同治理單位通報(bào)情況。

職業(yè)放貸人名錄中有公職人員的，應(yīng)當(dāng)抄送當(dāng)?shù)丶o(jì)檢監(jiān)察部門和當(dāng)事人所在單位。

納入“職業(yè)放貸人名錄”，一般應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

?? 1. 以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn) ，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及 20件以上 民間借貸案件（含訴前調(diào)解，以下各項(xiàng)同），或者在同一中級法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及 30件以上 民間借貸案件的；

?? 2. 在同一年度內(nèi) ，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及 10件以上 民間借貸案件，或者在同一中級法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及 15件以上 民間借貸案件的；

?? 3. 在同一年度內(nèi) ，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一中級法院及轄區(qū)各基層法院涉及民間借貸案件 5件以上且累計(jì)金額達(dá)100萬元以上 ，或者 涉及民間借貸案件3件以上且累計(jì)金額達(dá)1000萬元以上的；

?? 4. 符合下列條件兩項(xiàng)以上，案件數(shù)達(dá)到第1、2項(xiàng)規(guī)定一半以上的，也可認(rèn)定為職業(yè)放貸人 ：

（1）借條為統(tǒng)一格式的；

（2）被告抗辯原告并非實(shí)際出借人或者原告要求將本金、利息支付給第三人的；

（3）借款本金訴稱以現(xiàn)金方式交付又無其他證據(jù)佐證的；

（4）交付本金時(shí)預(yù)扣借款利息或者被告實(shí)際支付的利息明顯高于約定的利息的；

（5）原告本人無正當(dāng)理由拒不到庭應(yīng)訴或到庭應(yīng)訴時(shí)對案件事實(shí)進(jìn)行虛假陳述的。

自職業(yè)放貸人名錄公布之日起連續(xù)三個(gè)年度內(nèi)，該名錄上人員涉及民間借貸糾紛的案件量少于前款第1、2、4項(xiàng)認(rèn)定職業(yè)放貸人標(biāo)準(zhǔn)案件量二分之一的，可以將其從職業(yè)放貸人名錄上撤出。

涉職業(yè)放貸人案件審理過程中應(yīng)加強(qiáng)對證據(jù)和事實(shí)的審查，對涉及職業(yè)放貸人名錄人員為申請執(zhí)行人的執(zhí)行案件，人民法院對被執(zhí)行人應(yīng)慎用拘留、罰款、布控、追究拒不執(zhí)行判決、裁定刑事責(zé)任等措施；對于本金與利息已經(jīng)執(zhí)行到位的，人民法院執(zhí)行部門應(yīng)當(dāng)向稅務(wù)部門通報(bào)，由稅務(wù)部門依法征稅。

對涉及職業(yè)放貸人的案件應(yīng)當(dāng)先行調(diào)解，并盡量促使雙方當(dāng)事人見面，查清債權(quán)債務(wù)真實(shí)情況，盡早發(fā)現(xiàn)違法犯罪事實(shí)，精準(zhǔn)有效打擊犯罪行為。對于出借人將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人后，債權(quán)受讓人提起訴訟的，要加強(qiáng)審查，防止通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)避監(jiān)管。

三、加強(qiáng)對借貸事實(shí)和證據(jù)的審查力度，嚴(yán)格區(qū)分民間借貸與“套路貸”詐騙、非法集資等犯罪行為的界限

針對“套路貸”詐騙、非法集資等犯罪組織者借助民事訴訟程序?qū)崿F(xiàn)非法目的等實(shí)際情況，全省各級公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院在處理涉民間借貸案件過程中，要切實(shí)提高警惕，結(jié)合款項(xiàng)來源、交易習(xí)慣、經(jīng)濟(jì)能力、財(cái)產(chǎn)變化情況、當(dāng)事人關(guān)系以及當(dāng)事人陳述等情況綜合判斷借貸的真實(shí)性，加大對借貸事實(shí)和證據(jù)的審查力度，加強(qiáng)對民間借貸與詐騙等犯罪行為的甄別，切實(shí)防止違法犯罪分子將非法行為合法化、利用民事裁判侵占被害人財(cái)產(chǎn)。

對利用非法吸收的公眾存款、變相吸收的公眾存款等資金發(fā)放貸款，并以故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財(cái)物、尋釁滋事等非法手段強(qiáng)索債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照行為涉嫌的具體犯罪偵查、起訴、審判，不構(gòu)成犯罪的，依法由公安機(jī)關(guān)治安處罰。

人民法院在審理民事案件過程中發(fā)現(xiàn)存在“虛增債務(wù)”“偽造證據(jù)”“惡意制造違約”“非法吸收公眾存款”及“集資詐騙”等犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)。人民法院對已按普通民間借貸糾紛作出的生效裁判，應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)通過審判監(jiān)督程序予以糾正。

四、加大對虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸的懲治力度，有效遏制兩類案件的高發(fā)多發(fā)勢頭

根據(jù)刑法和司法解釋規(guī)定，虛假訴訟罪是指行為人以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序或者嚴(yán)重侵害他人合法權(quán)益的行為。虛假訴訟行為的實(shí)施方式既可以表現(xiàn)為“單方欺詐型”，也可以表現(xiàn)為“惡意串通型”。對于實(shí)施虛假訴訟行為，非法占有他人財(cái)物或者逃避合法債務(wù)，又構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪從重處罰。司法工作人員利用職權(quán)，與他人共同實(shí)施虛假訴訟行為的，從重處罰；同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪從重處罰。

對于以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再以高于銀行貸款的利率轉(zhuǎn)貸他人，且違法所得數(shù)額在10萬元以上，或者雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的，應(yīng)當(dāng)依法以高利轉(zhuǎn)貸罪追究刑事責(zé)任。全省各級公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院發(fā)現(xiàn)公司、企業(yè)涉嫌高利轉(zhuǎn)貸的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過向相關(guān)主管部門提出司法建議等方式，阻斷其貸款通道，引導(dǎo)其回歸實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

人民法院在審理民間借貸案件過程中，要依法全面、客觀地審核雙方當(dāng)事人提交的全部證據(jù)。發(fā)現(xiàn)有虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸犯罪嫌疑的，要按照防范和打擊虛假訴訟的有關(guān)規(guī)定及時(shí)依職權(quán)或者移送有關(guān)部門調(diào)查取證，查清事實(shí)真相。依法從嚴(yán)查處冒充他人提起訴訟、篡改偽造證據(jù)、簽署保證書后虛假陳述、指使證人作偽證等妨害民事訴訟的行為。經(jīng)查證確屬虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸的，駁回其訴訟請求，并依照民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，對妨害民事訴訟的行為依法予以罰款、拘留；涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將案件材料移送公安機(jī)關(guān)處理。

人民檢察院對當(dāng)事人及其委托訴訟代理人、案外人等提交的有關(guān)虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸的舉報(bào)或控告材料、線索，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)有違法犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)將案件材料移送公安機(jī)關(guān)處理。

有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)對發(fā)現(xiàn)或者移送的涉嫌虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸案件，一般應(yīng)當(dāng)在三十日內(nèi)作出立案或者不立案決定，并反饋移送部門。不予立案的，應(yīng)當(dāng)在作出不立案決定之日起七日內(nèi)，以書面形式向移送部門說明不立案理由。

五、堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，依法嚴(yán)厲打擊與民間借貸相關(guān)的重點(diǎn)領(lǐng)域犯罪

全省各級公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院在辦理與民間借貸相關(guān)的刑事犯罪案件時(shí)，要堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，依法制止、制裁和懲處各類與民間借貸相關(guān)犯罪行為，嚴(yán)厲打擊非法放貸討債違法犯罪活動，切實(shí)維護(hù)金融秩序和 社會 和諧穩(wěn)定。要嚴(yán)格貫徹落實(shí)《中共中央、國務(wù)院關(guān)于開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭的通知》和兩高兩部《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》要求，依法打擊民間借貸案件中的黑惡勢力及其“保護(hù)傘”。根據(jù)法律規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)按照具體違法犯罪重點(diǎn)打擊：

（1）利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等取得的資金發(fā)放貸款的；

（2）以故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財(cái)物、尋釁滋事等非法手段強(qiáng)索債務(wù)的；

（3）以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利轉(zhuǎn)貸他人的;

（4）面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息或費(fèi)用變相發(fā)放貸款的；

（5）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員作為主要成員或?qū)嶋H控制人，開展有組織的民間借貸的。

六、建立相互協(xié)作的辦案機(jī)制，切實(shí)形成工作合力

各有關(guān)部門在防范和化解民間借貸各類風(fēng)險(xiǎn)中，要加強(qiáng)聯(lián)動效應(yīng)， 探索 建立人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、司法行政機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、地方金融監(jiān)督管理部門等單位協(xié)同治理和規(guī)范民間借貸行為的工作機(jī)制。各協(xié)同單位要建立健全聯(lián)席會議制度，定期就規(guī)范民間借貸行為情況進(jìn)行溝通交流，加強(qiáng)預(yù)警和研判，完善防范對策。確有工作需要的，可以邀請紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)參與相關(guān)具體工作或案件的研究、磋商。

人民法院立案后，依法向公安機(jī)關(guān)移送案件時(shí)，應(yīng)同時(shí)將移送函抄送人民檢察院。公安機(jī)關(guān)對涉嫌犯罪的民間借貸案件應(yīng)當(dāng)立案而不予立案的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)依法通知公安機(jī)關(guān)立案，并將監(jiān)督情況反饋移送部門。

民間借貸案件的基本事實(shí)必須以刑事案件審理結(jié)果為依據(jù)，而該刑事案件尚未審結(jié)的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定中止審理。公安機(jī)關(guān)在辦理刑事案件過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)聯(lián)的民間借貸案件已經(jīng)作出生效民事裁判或執(zhí)行完畢的，要及時(shí)將刑事案件辦理情況告知相關(guān)人民法院，人民法院應(yīng)依法及時(shí)予以處理。

人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為民間借貸案件存在涉嫌犯罪行為，可能導(dǎo)致原審裁判、調(diào)解或者執(zhí)行錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)依法提請上級人民檢察院抗訴或者向同級人民法院提出檢察建議。人民法院對人民檢察院提出抗訴的民間借貸案件，應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)進(jìn)行審理；對人民檢察院提出檢察建議的案件，依照民事訴訟法司法解釋第四百一十九條的規(guī)定辦理。

全省各級公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院在辦理涉嫌刑事犯罪的民間借貸案件中，發(fā)現(xiàn)律師、法律工作者、鑒定人員、公證人員等違規(guī)參與的，應(yīng)當(dāng)依法向司法行政機(jī)關(guān)提出處理建議；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在收到建議之日起三個(gè)月內(nèi)作出處理決定，并書面回復(fù)建議發(fā)送部門。司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對律師事務(wù)所、法律服務(wù)所、司法鑒定機(jī)構(gòu)、公證機(jī)關(guān)及相關(guān)從業(yè)人員的教育和管理，發(fā)現(xiàn)上述單位或人員有參與“套路貸”、虛假訴訟等行為的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定追究相應(yīng)的法律責(zé)任。

七、建立信息共享平臺，提升辦案的信息化、智能化水平

公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院要依托政法一體化辦案系統(tǒng)， 探索 建立全省民間借貸案件信息共享平臺，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上信息共享。

深度應(yīng)用信息技術(shù)，通過案件數(shù)據(jù)比對碰撞等手段，加強(qiáng)民間借貸案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

積極 探索 社會 信用體系建設(shè)與司法工作的深度融合，推動建立健全與市場主體相關(guān)的司法大數(shù)據(jù)收集共享和使用機(jī)制，促進(jìn) 社會 誠信建設(shè)，實(shí)現(xiàn)長效治理。

八、建立金融監(jiān)管聯(lián)動機(jī)制，促進(jìn)民間借貸 健康 有序發(fā)展

全省各級公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院要深化與金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)等單位的對接，構(gòu)建信息共享和金融風(fēng)險(xiǎn)會商機(jī)制。依據(jù)現(xiàn)有的金融管理法律規(guī)定，依法深入剖析民間金融行為實(shí)質(zhì)，準(zhǔn)確判斷各類金融活動、金融業(yè)態(tài)的法律性質(zhì)，準(zhǔn)確劃定金融創(chuàng)新和金融違法犯罪的邊界。

辦案機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將非法發(fā)放民間貸款活動的相關(guān)材料移送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。對金融監(jiān)管部門工作人員、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法金融活動的，應(yīng)當(dāng)予以紀(jì)律處分或行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法從嚴(yán)追究刑事責(zé)任。

各協(xié)同單位要采取有效方式向廣大人民群眾宣傳國家金融法律法規(guī)，及時(shí)向 社會 公布典型案例，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，自覺抵制非法民間借貸活動。

本紀(jì)要自下發(fā)之日起執(zhí)行。本紀(jì)要內(nèi)容如與法律、司法解釋及上級有關(guān)規(guī)定不一致的，以法律、司法解釋及上級有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。如有新的規(guī)定，按照新的規(guī)定執(zhí)行。

浙江法院公開網(wǎng)

網(wǎng)址：

浙江法院公開網(wǎng)是由浙江省高級人民法院主辦的全國首個(gè)省、市、縣三級法院一體化公開、一站式服務(wù)、智能化應(yīng)用的司法公開網(wǎng)站，主要擁有全省法院一體化的審判流程公開、裁判文書公開、執(zhí)行信息公開三大平臺，旨在讓人們更方便地獲取司法公開信息、享受各類司法服務(wù)。其中的“網(wǎng)上互聯(lián)網(wǎng)辦案平臺”，只要是事實(shí)簡單清楚、爭議不大的案件，經(jīng)雙方當(dāng)事人同意，法官可組織進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)視頻庭審或調(diào)解。br/浙江法院公開網(wǎng)以“信息公開”為核心，開設(shè)有法院概況、法院公告、審判流程、裁判文書、執(zhí)行信息、破產(chǎn)信息、訴訟指南、庭審現(xiàn)場、在線服務(wù)、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等主要頻道，當(dāng)事人只需憑立案時(shí)法院提供的密碼，就可通過“訴訟案件信息查詢”欄目，查詢到案件的各類信息，包括開庭時(shí)間、審理期限、審限變更等，43項(xiàng)審判流程節(jié)點(diǎn)信息，訴訟進(jìn)展一目了然。

《中華人民共和國憲法》規(guī)定，最高人民法院是中華人民共和國最高審判機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)審理各類案件，制定司法解釋，監(jiān)督地方各級人民法院和專門人民法院的審判工作，并依照法律確定的職責(zé)范圍，管理全國法院的司法行政工作。

浙江省高級人民法院網(wǎng)站

　浙江省高級人民法院網(wǎng)站網(wǎng)址如下：

浙江省高級人民法院 地址： 馬塍路5號 浙江省人民檢察院 地址:浙江省杭州市文三路379號

浙江省高院副院長名單

1．姚海濤，現(xiàn)任嘉興市中級人民法院院長。

2．顧進(jìn)良，現(xiàn)任嘉興市中級人民法院黨組副書記、副院長。

3．徐靜霞，現(xiàn)任嘉興市中級人民法院副院長。

4．章伯凌，現(xiàn)任嘉興市中級人民法院副院長。

5．李忠平，現(xiàn)任嘉興市中級人民法院副院長。

內(nèi)設(shè)監(jiān)察室、辦公室、審判管理處、新聞宣傳處、基層工作處、組織人事處、法官管理處、教育培訓(xùn)處、老干部處、立案一庭、立案二庭、刑一庭、刑二庭、刑三庭、民一庭、民二庭、民三庭、民四庭、行政庭、審判監(jiān)督庭。

浙江省高級人民法院設(shè)在杭州市，成立于1950年，原在民生路辦公，后移至圣塘路，1991年搬入省府路1號，2001年遷至馬塍路5號。現(xiàn)辦公審判大樓占地約24畝，由主樓、南樓、法官培訓(xùn)中心三部分建筑構(gòu)成，有大、中、小審判法庭19個(gè)。

浙江省高級人民法院收件章這樣算立案了嗎

不算立案。

浙江省高級人民法院收件章這樣并不算立案了，因?yàn)樗@個(gè)只是必須走的一個(gè)流程，立案還需要提供很多有利的資料和證件。

立案是指公安、司法機(jī)關(guān)及其它行政執(zhí)法機(jī)關(guān)對于報(bào)案、控告、舉報(bào)、自首以及自訴人起訴等材料，按照各自的管轄范圍進(jìn)行審查后，認(rèn)為有犯罪事實(shí)發(fā)生并需要追究刑事責(zé)任時(shí)，決定將其作為刑事案件進(jìn)行偵查或者審判的一種訴訟活動。