銀行承兌匯票有哪些風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)：

一、承兌犯罪具有交叉性，往往涉及多個(gè)罪名，正是這種交叉性復(fù)雜性構(gòu)成了承兌匯票犯罪監(jiān)管的難點(diǎn)。而且，銀行只能是形式上做一些審查，鋒此這就給了一些違法犯罪分子鉆空子的機(jī)會(huì)。

二、一些金融掮客利用非法手段從一家銀行輸出承兌匯票,然后到另一家銀行進(jìn)行貼現(xiàn)世棚,套取銀行資金,進(jìn)入股市操作或進(jìn)行收購上市企業(yè)。

他們的主要做法是：首先與別的企業(yè)聯(lián)手，偽造交易合同，然后采取反復(fù)使用同一增值稅發(fā)票原件，或非法購買、借用別的企業(yè)貸款卡、財(cái)務(wù)專用章等資料；抑或是集團(tuán)內(nèi)部各公司之間對(duì)開增值稅票，騙取銀行承兌匯票。

擴(kuò)展資料

銀行承兌匯票出票人應(yīng)于匯票到期前將票款足額交存其開戶銀行。承兌銀行應(yīng)在匯票到期日或到期日后的見票當(dāng)日支付票款。

承兌銀行存在合法抗辯事項(xiàng)拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起3日內(nèi)，作成拒絕證明，連同銀行承兌匯票郵寄持票人開戶銀行轉(zhuǎn)交持票人。

銀行承兌銀行出票人于匯票到期日未能足額交存票款的，承兌銀銀返迅行除憑票向持票無條件支付票款外，對(duì)出票人尚未支付的匯票金額按照每天萬分之五計(jì)收利息。

參考資料來源：中新網(wǎng)-銀行監(jiān)管存漏洞承兌匯票成金融犯罪高發(fā)區(qū)

你好，請(qǐng)問承兌有風(fēng)險(xiǎn)嗎？

承兌風(fēng)險(xiǎn)主要是指在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)過程中，因未堅(jiān)持合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)所形成的風(fēng)險(xiǎn)。政策風(fēng)險(xiǎn)最集中和典型的態(tài)哪表現(xiàn)就是不嚴(yán)格執(zhí)行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)必須建立在真實(shí)交易關(guān)系基礎(chǔ)上的規(guī)定，承兌融資票所形成的墊付風(fēng)險(xiǎn)。

假票風(fēng)險(xiǎn)主要是指銀行在辦理銀行承兌基巧匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，由于操作不慎或?qū)彶椴粐?yán)，將偽造、變?cè)斓你y行承兌匯票辦理了貼現(xiàn)而造成的風(fēng)險(xiǎn)。

從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指帆鋒碼銀行票據(jù)從業(yè)人員受利益誘惑，在承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)違規(guī)操作，既給銀行帶來損失，自身也觸犯了相關(guān)法律法規(guī)。

銀行承兌匯票是不是沒有風(fēng)險(xiǎn)？

還是有風(fēng)險(xiǎn)的。

銀行承兌匯票存在的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

商業(yè)承兌匯票作為商業(yè)匯票的一種，當(dāng)然也是存在一些風(fēng)險(xiǎn)的，初初接觸的時(shí)候很多會(huì)計(jì)都會(huì)忽略潛在的風(fēng)險(xiǎn)，那么銀行承兌匯票存在的風(fēng)險(xiǎn)有哪些，本文來為大家詳細(xì)解答。

1.企業(yè)在辦理承兌匯票業(yè)務(wù)中存在欺詐行為，一是偽造變?cè)煦y行承兌匯票，二是票據(jù)調(diào)包，以“做生意”的幌子，用事先偽造好的假票據(jù)沖配激替換掉真票據(jù)。三是偽造商品交易合同、增值稅發(fā)票復(fù)印件，或關(guān)聯(lián)企業(yè)簽訂沒有真實(shí)貿(mào)易背景的商品交易合同，騙取銀行承兌匯票，進(jìn)行貼現(xiàn)，套取銀行資金。

2.銀行承兌匯票作為融資工具，其操作風(fēng)險(xiǎn)越來越突出

一是銀行在簽發(fā)承兌匯票時(shí)放松了對(duì)申請(qǐng)人的資格審查，大量簽發(fā)、承兌無真實(shí)貿(mào)易背景或不能確認(rèn)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票，違規(guī)辦理承兌業(yè)務(wù)；二是銀行為了多辦貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，放松了貼現(xiàn)審查條件，疏于貼現(xiàn)資金流向監(jiān)控，造成貼現(xiàn)資用于不當(dāng)用途，使銀行信貸資金遭受一定的風(fēng)險(xiǎn)和損失；三是當(dāng)天承兌、當(dāng)天貼現(xiàn)，融資目的越來越明顯，銀行方面承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越來越大。

3.商業(yè)銀行對(duì)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的管理存在薄弱環(huán)節(jié)，加大了銀行承兌匯票的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

由于銀行“三查制度”執(zhí)行不力，企業(yè)通過貸款方式，利用信貸資金償還到期的銀行承兌匯票，使票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到信貸風(fēng)險(xiǎn)上。

4.關(guān)聯(lián)企業(yè)利用銀行承兌匯票貼現(xiàn)，套取銀行資金

現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，關(guān)聯(lián)企業(yè)之間以虛擬交易合同和增值稅發(fā)票申請(qǐng)簽發(fā)和貼現(xiàn)銀行承兌匯票較普遍，涉嫌套取銀行資金，有的已形成風(fēng)險(xiǎn)。

5.票據(jù)市場(chǎng)的盲目發(fā)展賣仔和非理散襪性競(jìng)爭(zhēng)加大了利率風(fēng)險(xiǎn)

票據(jù)業(yè)務(wù)由于其周轉(zhuǎn)速度快，資金融通便利的特點(diǎn)，受到越來越多客戶的歡迎，也成為各家商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)的新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，盲目發(fā)展和非理性競(jìng)爭(zhēng)造成票據(jù)貼現(xiàn)利率不斷走低，甚至出現(xiàn)了個(gè)別低于再貼現(xiàn)利率的違規(guī)行為。

銀行承兌匯票有什么風(fēng)險(xiǎn)

銀行承兌匯票的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：

1、銀行承兌匯票的偽造和變?cè)祜L(fēng)險(xiǎn)。

2、銀行承兌匯票的氏指惡意公示催告風(fēng)險(xiǎn)。

3、銀行承兌匯票的虛假貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

4、銀行承兌匯票的因工作失誤所導(dǎo)致的信息錯(cuò)漏風(fēng)險(xiǎn)。

銀行承兌匯票與商業(yè)承兌匯票都屬于商業(yè)匯票內(nèi)容的重要組成部分，商業(yè)匯票指由出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人物激的票據(jù)，企業(yè)商業(yè)匯票的開具和管理都應(yīng)當(dāng)遵循《中華人民共和國票據(jù)法》的內(nèi)殲螞配容進(jìn)行。